Le pack téléchargeable contient un modèle Excel gratuit conçu pour produire un prévisionnel financier sur trois ans, accompagné d’un guide détaillé et d’un aperçu visuel pour vous permettre de remplir rapidement et correctement votre dossier. Cette ressource s’adresse aux porteurs de projet, micro-entrepreneurs, TPE et startups qui souhaitent gagner du temps et monter un dossier crédible pour une banque ou un investisseur. Le kit propose une version simple pour démarrer rapidement et une version avancée pour consolider un dossier plus complet.
Présentation des variantes : simple et avancée
Deux variantes principales sont proposées. La version simple est idéale pour les entrepreneurs qui veulent un document clair et opérationnel sans être submergés par des détails techniques. Elle fournit les éléments indispensables : onglets Hypothèses, Compte de résultat, Trésorerie mensuelle et Synthèse annuelle. La version avancée, quant à elle, inclut des outils supplémentaires : bilan prévisionnel, plan de financement initial, calcul des amortissements, indicateurs financiers et scénarios (optimiste, réaliste, pessimiste).
Le modèle simple : rapide et efficace
Le modèle simple s’installe en quelques minutes et fonctionne sous Excel et Google Sheets. Vous commencez par l’onglet Hypothèses où vous saisissez le mois de démarrage, le taux de TVA, les prix unitaires, les volumes de ventes et la répartition mensuelle. Le compte de résultat se calcule automatiquement à partir de ces hypothèses, et la feuille Trésorerie traduit les délais de paiement clients et fournisseurs en besoins de trésorerie mensuels. Un exemple pré-rempli illustre un cas type afin de faciliter la personnalisation des chiffres.
- Format : fichiers XLSX et compatibilité Google Sheets.
- Contenu : Hypothèses, Compte de résultat, Trésorerie mensuelle, Synthèse annuelle.
- Utilité : parfait pour un premier rendez-vous banque ou une estimation rapide des besoins de trésorerie.
La version avancée : pour constituer un dossier complet
La version avancée est pensée pour les projets qui nécessitent un niveau d’analyse supérieur. Elle contient un bilan prévisionnel à 3 ans, un plan de financement initial (apports, prêts, subventions), des calculs d’amortissement linéaire ou dégressif, ainsi que des ratios financiers (marge brute, EBITDA, taux d’endettement, fonds de roulement). Les formules sensibles sont protégées pour éviter les erreurs, et un onglet Aide explique les hypothèses clés et les points à modifier pour votre activité.
| Modèle | Public cible | Contenu clé |
|---|---|---|
| Modèle simple | Micro-entrepreneurs, porteurs de projet | Hypothèses, compte de résultat, trésorerie mensuelle |
| Version avancée | TPE, startups | Bilan prévisionnel, plan de financement, amortissements, ratios |
| Modèle startup pré-rempli | Fondateurs recherchant financement | Scénarios, levée, projections 3 ans |
Méthode pour remplir et valider le prévisionnel sur 3 ans
Le guide inclus suit une méthode logique et éprouvée. Commencez par définir vos hypothèses générales : date de démarrage, taux de TVA, rythme de croissance, délais de paiement clients et fournisseurs, et saisonnalité éventuelle. Saisissez ensuite les ventes par gamme ou service, puis détaillez les charges fixes (loyer, salaires, assurances) et variables (matières, commissions). Déclarez enfin les investissements et choisissez la méthode d’amortissement. Une fois ces éléments saisis, vérifiez la trésorerie mensuelle, le compte de résultat consolidé et le bilan prévisionnel.
- Vidéos tutoriels courtes montrant le remplissage complet des modèles.
- Mini-clips dédiés à chaque onglet pour un apprentissage pas à pas.
- Exemples chiffrés et cas d’étude pour comprendre l’impact des hypothèses sur la trésorerie.
- Onglet Vérifications avec contrôles automatiques et alertes visuelles en cas d’incohérences.
Contrôles et indicateurs essentiels
Avant de présenter votre document à un tiers, plusieurs indicateurs doivent être vérifiés : trésorerie cumulative, seuil de rentabilité, marge brute, EBITDA, fonds de roulement et ratios d’endettement et de solvabilité. Le fichier calcule automatiquement ces indicateurs et met en évidence les points critiques. Une checklist imprimable vous aide à ne rien oublier lors de votre rendez-vous.
| Point de contrôle | Pourquoi | Quand vérifier |
|---|---|---|
| Hypothèses cohérentes | Évite des projections irréalistes | Avant finalisation |
| Trésorerie mensuelle | Montre les besoins de financement court terme | Après saisie des ventes et charges |
| Seuil de rentabilité | Indique la viabilité opérationnelle | Avant rendez-vous banque/investisseur |
Conseils pratiques et erreurs fréquentes
Plusieurs bonnes pratiques vous aideront à produire un prévisionnel fiable : rester conservateur sur les ventes, prévoir une marge de sécurité sur la trésorerie, bien documenter les hypothèses et conserver une traçabilité des versions. Les erreurs fréquentes incluent des délais de paiement sous-estimés, des investissements oubliés et des charges variables mal calculées. Le modèle propose des alertes en cas de solde de trésorerie négatif ou de ratio d’endettement trop élevé.
Étapes suivantes et support
Pour utiliser le pack, choisissez la version adaptée, téléchargez le fichier et suivez les tutoriels. Un guide pas à pas vous accompagne jusqu’à la génération d’un dossier imprimable et d’une présentation synthétique pour vos partenaires financiers. Une FAQ et des ressources supplémentaires (modèles d’annexes, exemples de discours pour banque) sont fournies pour vous aider à finaliser un dossier professionnel et convaincant. Si vous souhaitez un accompagnement personnalisé, des services de révision et de coaching financier sont également disponibles.
En résumé, ce pack est une ressource actionnable pour transformer des hypothèses en projections financières structurées, vérifier la cohérence de votre projet et préparer des rendez-vous avec des partenaires financiers en toute confiance.